צוואה

מה קורה בלי צוואה

בהיעדר צוואה, העיזבון מתחלק לפי הוראות הירושה על פי דין שבחוק הירושה. בן או בת הזוג מקבלים חלק, הילדים מקבלים חלק, ובהיעדר ילדים עוברת הירושה להורים ולאחים לפי סדר קבוע מראש.

החלוקה הזו אחידה ולא מתחשבת בנסיבות. ילד שטיפל בכם שנים וילד שלא מדבר איתכם מקבלים בדיוק אותו דבר. בן זוג בפרק שני וילדים מקשר ראשון עלולים למצוא את עצמם שותפים בעל כורחם באותו נכס. גם מי שאין לו קרובים מהמעגל הראשון עלול לגלות שהעיזבון שלו מגיע לקרובים רחוקים או למדינה.

מה אפשר לקבוע בצוואה

• מי מקבל מה, ובאיזה שיעור מהעיזבון.
• נכס מסוים לאדם מסוים, ולא רק אחוזים מהכלל.
• תנאים ומועדים, למשל חלק שיועבר במועד עתידי או בהגעה לגיל שנקבע.
• יורש אחר יורש, כלומר מי יקבל את הנכס לאחר היורש הראשון.
• מינוי מנהל עיזבון שיטפל בפועל בחלוקה.
• הוראות לגבי עסק משפחתי, כולל מי ימשיך לנהל אותו.
• הורשה לגוף או למטרה ולא רק לאדם.
• הסדרים למקרה שיורש יילך לעולמו לפניכם.

סוגי צוואות

צוואה בעדים היא הצורה הנפוצה. היא נערכת בכתב, מצוין בה התאריך, והמצווה חותם עליה בפני שני עדים שמאשרים בחתימתם שהצוואה נחתמה לפניהם.

צוואה בפני רשות נערכת בפני שופט, רשם, חבר בית דין דתי או נוטריון. היא נהנית ממעמד הוכחתי חזק במיוחד.

צוואה בכתב יד נכתבת כולה בכתב ידו של המצווה, נושאת תאריך וחתימה. היא אפשרית, אך חשופה יותר לטענות וקשה להוכיח בה כשירות ורצון חופשי.

צוואה בעל פה אפשרית רק לאדם במצב של נטייה למות, והיא מוגבלת בתוקפה. אין לראות בה פתרון תכנוני.

צוואה הדדית, ולמה בני זוג עושים אותה

צוואה הדדית היא צוואה שבני זוג עורכים מתוך הסתמכות הדדית זה על זה. ההסדר הקלאסי הוא שכל אחד מצווה את רכושו לבן הזוג שיישאר בחיים, ולאחר פטירת שניהם עובר הרכוש לילדים או לנהנים אחרים שנקבעו במשותף.

הסיבה שבני זוג בוחרים בה היא הגנה על שני אינטרסים בבת אחת. ראשית, הבטחת רמת החיים ובטחון המדור של בן הזוג שנותר. שנית, הבטחה שהרכוש המשפחתי יגיע בסופו של דבר לילדים, ולא ישתנה בעקבות קשר חדש, לחץ של סביבה או שינוי דעה בשנים שלאחר הפטירה.

המשמעות המשפטית המיוחדת שלה היא שהיא מגבילה את החופש לשנות. כל עוד שני בני הזוג בחיים, מי שמבקש לבטל את הצוואה חייב למסור על כך הודעה בכתב לבן הזוג, והתוצאה היא בטלות של שתי הצוואות ולא רק של אחת מהן. לאחר פטירת אחד מבני הזוג, בן הזוג שנותר אינו יכול פשוט לשנות את צוואתו. אם העיזבון עוד לא חולק עליו להסתלק מחלקו, ואם הוא כבר חולק עליו להשיב את מה שירש.

חשוב גם לדעת מה אי אפשר לעשות. הוראה שמבקשת לשלול לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה בחיי שני בני הזוג אינה תקפה. אפשר לקבוע הסדרים חלופיים ומגבלות, אבל לא לנעול את הדלת לגמרי.

בפועל, זה בדיוק המקום שבו ניסוח עושה את ההבדל. צוואה הדדית שנוסחה היטב מאזנת בין ההגנה על הילדים לבין היכולת של בן הזוג שנותר לחיות את חייו, ולעיתים הפתרון הנכון אינו הורשה מלאה לבן הזוג אלא הסדר של זכויות שימוש ומדור לצד שמירת הקרן לילדים.

מה מחליש צוואה

ניסוח לא ברור או סתירות פנימיות, עדים שאינם כשרים לשמש עדים, מעורבות של נהנה בעריכת הצוואה או בחתימה עליה, היעדר תאריך, וחשש לחוסר כשירות או להשפעה בלתי הוגנת על המצווה.

כל אחד מאלה יכול להפוך את הצוואה למוקד של התדיינות ארוכה ויקרה בין יורשים, ולעיתים לבטל אותה. ניסוח מדויק ותיעוד נכון של הליך העריכה הם מה שמחזיק את הצוואה ביום שבו מישהו ינסה לתקוף אותה, וזה בדיוק היום שבו אתם כבר לא תוכלו להסביר מה התכוונתם.

מגבלות על חופש הציווי

חופש הציווי רחב, אבל לא מוחלט. יש הוראות שהחוק אינו מכיר בהן, למשל התחייבות להוריש או הוראה שמותנית בדבר בלתי חוקי או בלתי מוסרי.

אפשר לשנות בכל עת

כל עוד אתם כשירים אתם רשאים לשנות את הצוואה או לבטל אותה, וצוואה מאוחרת גוברת על מוקדמת. זה אחד היתרונות הגדולים שלה לעומת מתנה שניתנה בחיים, שלרוב קשה יותר להחזיר.

כדאי לעבור על הצוואה מחדש אחרי אירועים משמעותיים כמו נישואין, גירושין, לידה, פטירה של יורש, רכישה או מכירה של נכס, או שינוי מהותי במצב הכספי. צוואה מדויקת שנערכה לפני עשרים שנה היא לעיתים צוואה מדויקת לחיים של מישהו אחר.

מה קורה לאחר הפטירה

הצוואה אינה פועלת מעצמה. כדי לממש אותה יש להגיש בקשה לצו קיום צוואה לרשם לענייני ירושה, ובמקרים מסוימים התיק מועבר לבית המשפט לענייני משפחה. רק לאחר קבלת הצו אפשר להעביר זכויות בנכסים ובחשבונות.

המשרד מטפל גם בשלב הזה, כולל בקשות לצו קיום צוואה ולצו ירושה, רישום הירושה בנכסי מקרקעין, והטיפול מול הרשויות הרלוונטיות.

איך אני עובד

אני מתחיל במיפוי מלא של הנכסים ושל מצב המשפחה, כולל נישואין קודמים, ילדים, הסכמי ממון קיימים, נכסים בחוץ לארץ ועסקים. רק אחרי שיש תמונה שלמה אנחנו עוברים לשאלה מי מקבל מה.

אני מקפיד לברר את הכוונה האמיתית מאחורי כל החלטה, מציג את התרחישים שעלולים לערער אותה, ומנסח את הצוואה כך שתעמוד למבחן. במקרים המתאימים אני ממליץ לשלב את הצוואה עם ייפוי כוח מתמשך ועם הסכם ממון, כדי שכל המסמכים ידברו באותה שפה.

עורך דין צוואות וירושות בעכו, כרמיאל והגליל המערבי

המשרד יושב באחיהוד, במועצה אזורית מטה אשר, ומלווה משפחות מעכו, כרמיאל, נהריה, מעלות תרשיחא, שלומי, משגב, כפר ורדים, עמקא והיישובים הכפריים בגליל המערבי. אני עורך צוואות, מגיש בקשות לצו קיום צוואה ולצו ירושה, ומטפל ברישום הירושה בנכסי מקרקעין ומול רשות מקרקעי ישראל.

בצוואות אני מגיע גם לבית הלקוח, במיוחד כשמדובר באדם מבוגר או חולה, כי העריכה בסביבה מוכרת וללא לחץ היא חלק ממה שמחזק את הצוואה אם מישהו ינסה לתקוף אותה בעתיד. באזור הגליל המערבי יש גם לא מעט נכסים חקלאיים, נחלות ובתים ביישובים כפריים, והם מחייבים התייחסות נפרדת בצוואה מעבר לדירה רגילה.

שאלות נפוצות על צוואות וירושות

האם חייבים עורך דין כדי לערוך צוואה. מבחינה פורמלית לא, אבל רוב הצוואות שנתקפות בבית המשפט הן צוואות שנערכו בלי ליווי. הבעיות הנפוצות הן ניסוח לא ברור, עדים לא כשרים, מעורבות של נהנה בעריכה והיעדר תיעוד של כשירות.

מה זה צוואה הדדית ולמה בני זוג עושים אותה. צוואה שבני זוג עורכים מתוך הסתמכות הדדית, שבה כל אחד מצווה את רכושו לשני, ולאחר פטירת שניהם הרכוש עובר לילדים. היא מגנה על בן הזוג שנותר ובמקביל מבטיחה שהרכוש המשפחתי יגיע לילדים ולא יופנה לכיוון אחר בהמשך.

אפשר לבטל צוואה הדדית. כן, אבל לא כמו צוואה רגילה. בחיי שני בני הזוג הביטול מחייב הודעה בכתב לבן הזוג והוא מבטל את שתי הצוואות. לאחר פטירת אחד מהם, בן הזוג שנותר נדרש להסתלק מחלקו או להשיב את מה שירש.

מה קורה אם אין צוואה. העיזבון מתחלק לפי הירושה על פי דין, בחלוקה אחידה בין בן הזוג והילדים, ללא התחשבות בנסיבות ובמה שהמוריש היה רוצה.

מה זה צו קיום צוואה ומתי צריך אותו. צוואה אינה פועלת מעצמה. כדי להעביר זכויות בנכסים ובחשבונות יש להגיש בקשה לצו קיום צוואה לרשם לענייני ירושה, ורק הצו מאפשר את ההעברה בפועל.

האם אפשר לנשל ילד מהצוואה. חופש הציווי רחב ובדרך כלל כן, אבל ניסוח של סעיף כזה דורש זהירות מיוחדת, גם כדי שיעמוד וגם כדי לצמצם את הסיכוי להתדיינות ממושכת בין היורשים.

כל כמה זמן כדאי לעדכן צוואה. אין פרק זמן קבוע, אבל כדאי לעבור עליה מחדש אחרי נישואין, גירושין, לידה, פטירה של יורש או שינוי משמעותי בנכסים.

האם אפשר להוריש נחלה או נכס חקלאי. אפשר, אך זה כפוף לכלליה של רשות מקרקעי ישראל ולמסמכי הנחלה, ולכן נכס כזה דורש ניסוח מותאם ולא נוסח כללי.

התוכן בעמוד זה מבוסס על חוק הירושה, ובכלל זה ההוראות בעניין צוואה הדדית, ועל התקנות שהותקנו לפיו, ואין בו ייעוץ משפטי או תחליף לבדיקה פרטנית.